家族が亡くなった後、故人がどの保険や共済に入っていたのか、すべてを把握している人は多くありません。思い出したところから問い合わせると、漏れや二重の連絡が起きやすくなります。ここでは、手がかりの探し方と問い合わせ状況を一覧で記録する方法を紹介します。手続きに追われる中でも、一覧が一枚あれば、家族の誰が見ても進み具合が分かります。わかったことから少しずつ書き足していけば十分です。
一覧の項目を先に決める
保険会社や共済の名前、手がかりの種類、見つけた場所、問い合わせた日、担当窓口、回答、次にやることを項目にします。先に型を作っておくと、記録がそろいます。
郵便物を見返す
保険会社や共済から届いた通知、年に一度の契約内容のお知らせなどを探します。封筒だけでも、会社名が分かる手がかりになります。
通帳や明細を確かめる
預金通帳やカードの明細で、保険料の引き落としがないかを確かめます。引き落とし先の名前を一覧に書き写します。
勤務先や団体の加入も確認する
勤務先や所属していた団体を通じて加入していた保険や共済もあります。心当たりがあれば、問い合わせ先の候補として一覧に加えます。
問い合わせた内容を残す
問い合わせたら、日付、窓口、対応した人、伝えられた内容、求められた書類を記録します。電話の場合は、終わってすぐに書くのが確実です。
必要な書類をまとめる
求められた書類を一覧に書き、用意できたものに印を付けます。同じ書類を複数の窓口で求められることもあるため、取り寄せる枚数を考えるときに役立ちます。
家族と一覧を共有する
一覧は家族と共有し、誰がどこに問い合わせるかを分担します。分からない手続きは、専門家や窓口に確認しながら進めます。
見つからない場合の進め方
手がかりが見つからない場合も、探した場所と探した日を一覧に書いておきます。どこまで調べたかが分かれば、家族で同じ場所を何度も探す手間が省けます。公的な照会の仕組みがあるかどうかも、窓口に確認してみます。
保険や共済の確認は、ほかの手続きと重なって後回しになりがちです。一覧で状況を見えるようにしておけば、家族の負担を分け合いながら、漏れなく進めやすくなります。
相続の手続きや記録の整理について、相続バトンも参考にしてください。