送金の控えは、あとから見返すと経路ごとにばらばらの場所に残っています。銀行アプリの履歴、取引所の出金画面、コンビニ払いのレシート、カードの利用明細。相談の席で「いくらを、どこへ、どの順番で送ったか」を聞かれたときに、この散らばりが一番手間取ります。先に経路ごとの置き場所を決めておくと、集め直す時間が短くなります。
使った経路だけを先に書き出す
銀行振込、暗号資産、電子マネー、コンビニ払い、クレジットカード。実際に使ったものだけを箇条書きにして、それぞれの控えがどこに残るかを1行ずつ書き添えます。アプリの中なのか、紙なのか、メールなのか。残る場所が分かれば、あとは同じ場所を順に開くだけの作業になります。
1件につき残す項目をそろえる
日付と時刻、金額と通貨、送り先の表示名、控えの保存場所。この4つをどの経路でも同じ順番で書くと、経路が違っても横に並べて読めます。送り先の表示名は、相手が名乗っていた名前と、画面に出た口座名義やアドレスを別の行に分けて書いておきます。同じだと思っていた二つが違っていたことに、後から気づく場合があります。
画面の控えは端まで入る形で撮る
スクリーンショットは金額だけを拡大せず、日付と送り先と残高が同じ画面に入るように撮ります。アプリの表示は更新で変わることがあるため、その日に見えていた画面をそのまま残しておくほうが確実です。紙のレシートは、折り目を伸ばして全体を1枚で撮ります。
問い合わせ先は経路ごとに別の欄へ
銀行、取引所、カード会社、相手方の事業者は、それぞれ窓口が違います。問い合わせた日付、話した内容の要点、受付番号があればその番号を、控えの隣の欄に書いておきます。同じ窓口に二度同じ説明をする手間が減ります。
並べ替えは時系列で一度だけ
経路ごとに集めたあと、最後に日付順へ並べ直します。金額の大きい順や経路別のままだと、やりとりの流れが追いにくくなります。時系列にしておくと、どの連絡の後にどの送金が起きたかが読めます。
記録がそろったら、どの窓口に何を持ち込むかを決める段階に入ります。手順の全体像は 投資詐欺返金相談 のような情報サイトで先に確認しておくと、相談のときに聞かれる項目を埋めた状態で話せます。最終的な判断は、弁護士や警察、消費生活センターなどの専門家・公的窓口に確認してください。