暗号資産を毎月決まった額で買い続けている人は多いが、設定した予定通りに買えているかを後から確かめている人は少ない。相場が荒れた日に注文が通らなかったり、取引所側の都合で約定額が変わったりすることもあるため、予定と実績を分けて記録しておくと、後で見返したときに状況がはっきりする。
積立記録で何を残すのか
残すべき項目は、注文を出した日時、指定した金額または数量、実際に約定した日時、約定した数量と単価、そして使った取引所の名前になる。これらをまとめて一枚の表にせず、予定欄と実績欄を分けておくのが今回のポイントになる。
予定表を先に作る
まず月初や週初めに「いつ・いくら・どの取引所で買う予定か」を先に書いておく。予定を先に固定しておくことで、後から実績と比べたときに差分が見えやすくなる。予定表は簡単な表計算ソフトやメモアプリで十分で、特別なツールを使う必要はない。
実績は約定ごとに別欄へ
注文が実際に約定したら、その都度実績欄に記録する。約定通知のメールやアプリの履歴画面をそのまま転記するだけでよい。ここで大切なのは、予定欄の数字を上書きせず、別の列や別のシートに残すことになる。
予定と実績のずれを見る
一定期間ごとに予定と実績を並べて見比べる。金額がずれている場合は、相場変動によるものか、注文方式の違いによるものか、取引所側の処理によるものかを一言でメモしておくと、次に似た状況が起きたときの判断材料になる。
手数料や付与ポイントの扱い
積立では購入時の手数料やキャンペーンで付与されるポイントが発生する場合がある。これらは本体の購入額とは別の欄に記録し、後から本体分だけを取り出して集計できるようにしておくと混乱しにくい。
取引所を切り替えた時の記録
積立先の取引所を変更した場合は、切り替えた日付と理由、それ以前の積立の最終実績日を記録に残しておく。別々の記録として扱っていると、後から一本につなげるのが難しくなるため、切り替えの区切りをはっきり残しておくことが助けになる。
長期で見直すタイミングを決める
積立の記録は毎日見返す必要はないが、見直す周期をあらかじめ決めておくと続けやすい。月単位や四半期単位など、自分の生活のリズムに合わせて決めておくとよい。
こうした記録の積み重ねは地味だが、後から自分の判断を振り返るための材料になる。もう少し広い視点で暗号資産の整理法を知りたい人は、投資ラボ (nft-labo) の他の記事も参考にしてほしい。